张士诚对吕子通信任有加，让他做了御前护卫军统领。朱元璋下《平周令》征剿张士诚，张士诚用
不当，形势急转直下，吕子通结发妻子也死于
军之中。
平江城倾覆之际，柳承宗夫妻身死，张士诚命吕子通持诏书突围，招揽被杀散的旧部。此时的平江城被几十万马围得铁桶一般，吕子通在三军中挑选了百名勇士，自己背着已故师兄柳承宗的儿子柳少阳，带着这百余骑出城冲杀。一阵混战。
待到跑出近百余里地，甩开了朱元璋的追兵时，百名勇士杀得只剩下一。吕子通一问之下，方知此名叫孟绍良，投军前是河北五凤刀门下弟子，两当下结下生死之
，方才堂上左手的中年长者正是此。
吕孟二东觅西寻，纠集了几支军马正要赶赴平江，却传来了平江城
，张士诚火烧齐云楼，被俘自尽身死之事。吕子通悲痛之余，
感张士诚知遇之恩，加之记恨与朱元璋有杀妻之仇决意不降。无奈之际，将部属化整为零，隐匿民间，以图东山再起。
张士诚做了多年吴王，虽说少了些大志，只图偏安一隅，却是颇得民心。吕子通将那些愿意兴复大周的旧部召集起来，又收了几个因连年征战，流离失所的孤儿做义子，亲自传授本领。在两淮一带沿袭玄门齐云山一脉开办五行门，自己做了门主，位居五行三尊之首。广招门徒，做起了码
河运的生意。
十余年间又6续办起了百十处镖局酒肆，门众发展到万之多，俨然已经成了两淮一代第一大帮派。
一年前，巨木旗掌旗使木玄英回到总舵。禀报说自己手下有无意间打听到，昔年陈友谅鄱阳湖水战惨败之时，似乎曾将随军财宝藏于附近山林之中。但却知是道听途说，知之不详。
吕子通这些年一心要为起事筹措钱饷，五行门虽已遍布两淮，广集钱财，但仍感不足。因而虽是捕风捉影之事，吕子通却也想要打探清楚。
随即派柳少阳挟五行令，去鄱阳湖抽调分舵可靠门众一探究竟，往返查证，用了近一年的时间。
